Внедрение CRM-системы может радикально изменить подход к управлению взаимодействием с клиентами, но это длительный процесс, и владелец бизнеса может задаться вопросами типа «Будет ли система прибыльной? », «А когда это будет выгодно? », «Но когда же наш бизнес окупится после внедрения?
Прекрасно, когда возникают сомнения, побуждающие критически задуматься о рентабельности инвестиций.
Чтобы ответить на эти вопросы, существует индикатор ROI (возврат инвестиций).
ROI — это коэффициент, который измеряет прибыльность инвестиций путем сравнения прибыли или убытка с их стоимостью. Это помогает оценить потенциальную отдачу от инвестиций в таких областях, как покупка акций, компаний, внедрение систем и т. д. ROI обычно выражается в процентах и может быть рассчитан по специальной формуле.
Пользователи каждый день ищут рентабельность инвестиций, поэтому давайте углубимся в эту тему.
Статистика релевантности поиска по рентабельности инвестиций за последние 12 месяцев
В этой статье мы рассмотрим 3 показателя для расчета прибыльности и рентабельности внедрения CRM, которые помогут вам принять обоснованное решение для вашего бизнеса.
После расчета мы получим ответы на следующие вопросы:
- Будет ли система платной?
- Когда это окупится?
- Когда компания выйдет на уровень безубыточности после внедрения?
Содержание
Какие исходные данные нужны для расчета этих показателей
В качестве примера расчета мы использовали нашу клиентскую компанию «Х» и следующие данные:
Расчетный период составил 5 лет.
Затраты — мы прогнозируем затраты на каждый год, то есть первый год, когда мы инвестируем в CRM.
Прибыль — первый год они нулевые, потому что мы вложили деньги, каждый последующий год мы приносим свой прогнозируемый доход.
Ставка дисконтирования – показатель, отражающий процент, на который деньги теряют свою ценность из года в год.
Формула расчета ставки дисконтирования (DR):
Поиск будущей стоимости (FV)
Будущая стоимость – это сумма денег, которую вы ожидаете получить или иметь в будущем. Например, если компания инвестировала 40 500 долларов США и ожидает получить 313 140 долларов США через 5 лет, то FV = 313 140 долларов США.
Найти текущее значение (PV)
Текущая стоимость – это сумма денег, которой вы располагаете на данный момент. В нашем примере это 40 500 долларов США или PV = 40 500 долларов США.
Установить количество периодов (n)
Это количество лет (или других периодов), в течение которых ваши деньги будут расти. В нашем примере это 5 лет или n = 5.
Рассчитаем ставку дисконтирования:
Если выразить в процентах, ставка дисконтирования (DR) для компании «X» составит примерно 14,87%.
Собираем все данные в таблицу:
Давайте посчитаем NPV, IRR и ROI.
IRR – внутренняя норма доходности
Значение IRR указывает процент прибыли, которую вы получите от вложенных денег.
Расчет IRR предполагает, что NPV (приведенная чистая прибыль) = 0.
При расчете показателя IRR мы ищем такой внутренний процент, который сделает наши расходы и полученные доходы равными. Это значит, что за этот процент дохода мы зарабатываем столько, сколько тратим на проект.
Когда NPV (чистый представимый доход) равен нулю, это означает, что проект или инвестиция в целом прибыльны, поскольку происходит точное возмещение всех затрат.
формула ТРИ:
- При расчете IRR учитываем условное значение NPV = 0.
- Excel также имеет функцию расчета IRR. Мы рекомендуем использовать его.
Расчет IRR (внутренней нормы доходности)
Что мы здесь сделали:
Мы достигли:
- затраты
- выигрыш
- чистый денежный поток
- ставка дисконтирования
И рассчитал IRR в Excel, выбрав функцию IRR:
ТРИ = (B4:G4)*B5, где
B4:G4 — диапазон чистого денежного потока;
B5 — ставка дисконтирования.
ВНД = 16,61%
IRR должна быть больше ставки дисконтирования, тогда проект можно считать прибыльным.
Чем выше IRR, тем прибыльнее проект.
NPV — чистая приведенная стоимость
Это разница между величиной притоков и оттоков денежных средств компании.
NPV используется в планировании капитала и инвестиционном планировании для анализа рентабельности запланированных инвестиций или проекта.
Что важно знать о NPV при расчете рентабельности инвестиций:
Проекты с положительной NPV заслуживают реализации, а проекты с отрицательной NPV — нет.
Стандартная формула ВАН:
Упрощенная формула чистой приведенной стоимости:
NPV = текущая стоимость ожидаемых денежных потоков – текущая стоимость вложенных денег.
В Excel также есть функция NPV, которую можно использовать для расчета чистой приведенной стоимости.
Для расчета рекомендуем использовать Excel.
Для правильного расчета нам необходимо рассчитать коэффициент дисконтирования.
Коэффициент дисконтирования — индикатор, используемый для уменьшения или «дисконтирования» будущих сумм до их текущей стоимости.
Например, использование коэффициента дисконтирования позволяет оценить текущую стоимость будущей суммы денег или потока доходов.
Как мы это сделали:
В пустую ячейку коэффициента скидки введите следующие данные:
=1/(1+B1^B4) — ВходИли
B1 — ставка дисконтирования (нажмите F4, чтобы мы могли расширить эту формулу на каждый год)
В4 – год;
Следующим шагом является расчет нормированных затрат:
Распространим расчеты на все годы.
Мы рассчитываем дисконтированную прибыль таким же образом:
Столбец ИТОГО представляет собой сумму вычислений с помощью функции СУММ.
Рассчитаем NPV по упрощенной формуле:
NPV для этого проекта для компании «X» = $322 172,50.
То есть для компании «Х» инвестиции в CRM-систему целесообразны, поскольку NPV имеет положительное число.
Рассчитаем рентабельность инвестиций
ROI-возврат инвестиций.
Что это значит:
ROI (возврат инвестиций) — это процент, который показывает эффективность ваших инвестиций или вложения денег.
Если ваш расчет рентабельности инвестиций положительный, то ваши инвестиции выгодны, если он отрицательный, вкладывать деньги не стоит!
Мы рассчитали следующим образом:
ROI = Сумма дисконтированной прибыли – Сумма дисконтированных затрат/Сумма дисконтированных затрат.
ROI = 398 774,78–76 602,27/76 602,27 = 4,205
Преобразуем в проценты = 420,5%
Для компании «Х» окупаемость инвестиций от внедрения CRM положительная.
Инвестиция выгодная.
После этих расчетов мы посчитаем, за какой год внедрение CRM выйдет на уровень безубыточности и когда оно будет прибыльным.
Точка безубыточности рассчитывается следующим образом:
Дисконтированная прибыль – дисконтированные затраты
Из таблицы мы видим, что компания «Х» выйдет на уровень безубыточности во второй год.
Когда инвестиции будут выгодными:
Мы рассчитываем следующим образом:
Берем первую ячейку из дисконтированных доходов – дисконтированных расходов.
Кроме того, вычисляем вторую по формуле:
Б12 (1 ячейка суммы дисконтированной прибыли — затраты) — С11 (2 ячейки дисконтированной прибыли — затраты)
В ближайшие годы мы расширим формулу.
И получаем, что компания «Х» окупит свои инвестиции через 2 года.
После расчета всех значений, на выходе получаем следующие значения в Excel:
СОРТИРОВКА
NPV, рентабельность инвестиций
Как проверить правильность своих расчетов
Когда вы рассчитываете общую сумму разницы между дисконтированными доходами и затратами за 5 лет, эта сумма должна соответствовать значению NPV.
Заключение
Сделав приведенные выше расчеты, компания «Х» может смело внедрять CRM и быть уверенной, что вложенные деньги вернутся в компанию или CRM окупится. Мы делаем такой вывод, потому что:
Компания «Х» в первый год инвестировала в CRM-систему $40 500 и последующие 4 года потратила на техническую поддержку. При этом доходы каждый год превышали расходы.
Со следующими исходными данными компании:
Рассчитали DR (ставку дисконтирования), IRR, NPV, ROI и получили следующие результаты:
- ROI (возврат инвестиций): 420,58%
- NPV (чистая приведенная стоимость): 322 172,50 долларов США.
- IRR (внутренняя норма доходности): 16,161%
Делаем вывод, что для компании «Х» инвестиции во внедрение CRM полностью выгодны.
Бизнес выйдет на уровень безубыточности через 2 года, а инвестиции полностью окупятся через 2 года.
Прежде чем производить расчеты, вам следует учесть все факторы и данные, специфичные для вашего бизнеса, чтобы произвести максимально точные расчеты и принять обоснованное решение.
Тщательно и подробно соберите все исходные данные для расчета, а затем только приступайте к расчетам.
Если у вас есть два предложения от компании по схожим инвестициям, вы можете просчитать оба проекта, сравнить показатели и решить, какой проект для вас более выгоден.
Обязательно попробуйте просчитать будущий проект на этих примерах!
